Penningtvätt

Juni 2024

Detta är ett gemensamt nyhetsbrev från länsstyrelserna i Skåne, Stockholm och Västra Götaland. Nyhetsbrevet ger dig som verksamhetsutövare information med syfte att stärka din kompetens och förmåga att skydda din verksamhet mot penningtvätt och finansiering av terrorism.

Målgrupp: Du som driver en verksamhet som står under länsstyrelsens tillsyn enligt penningtvättslagen.
Plats: Webbinariet hålls digitalt via Mediaflow
Kostnad: Kostnadsfritt
Anmälan: Ingen anmälan krävs

Lunchwebbinarium om nya penningtvättsföreskrifter, Länsstyrelsen Västra Götaland

För att kunna ta del av FIPO:s information "Kriminella nätverk tvättar pengar genom företag" behöver du ladda ner dokumentet i PDF-format.

Kriminella nätverk tvättar pengar genom företag

Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism (Samordningsfunktionen) höll ett Spot on-webbinarium om "Företag som brottsverktyg" den 9 april 2024. Om du missade webbinariet finns en filmad version och materialet som visades publicerat på Samordningsfunktionens hemsida.

Prenumerera på Samordningsfunktionens omvärldsbevakning och få inbjudningar till kommande Spot on-webbinarier med ämnen kopplade till penningtvätt och finansiering av terrorism.

Skicka din mejladress till: samordning-penningtvatt.terrorfinansiering@polisen.se

Information från Finanspolisen på Polisens webbplats

Inspelat webbinarium om företag som brottsverktyg på Polisens webbplats

FIPO har sammanställt riskindikatorer som kan vara grund för fördjupade kontroller av dina kunder som är ekonomiska, ideella föreningar eller stiftelser.

Om du redan direkt eller efter din utredning misstänker att det du uppmärksammat kan vara ett led i penningtvätt eller finansiering av terrorism ska du rapportera din misstanke till FIPO.

Du lämnar din rapport via rapporteringsverktyget goAML

För att kunna ta del av FIPO:s information om "Föreningar och stiftelser" behöver du ladda ner dokumentet i PDF-format.

Ladda ner FIPO:s information om Föreningar och stiftelser

Håll dig uppdaterad och skydda dig och din verksamhet genom att bland annat läsa informationsmaterial under "Finanspolisen informerar" på Finanspolisens sida på Polisens webbplats.

Information om och från Finanspolisen på Polisens webbplats

En PML-aktör kan ge råd om penningtvättsupplägg utifrån sin specialkompetens eller agera som möjliggörare utifrån sin funktion. Exempelvis mäklare, revisorer, advokater/jurister, handlare med exklusiva varor, anställda på banker och hos kreditgivare.

Det finns också PML-aktörer som via sin egen organisation, eller i samverkan med andra PML-aktörer erbjuder penningtvättskoncept. Exempelvis betaltjänstombud, växlingskontor och kryptoväxlare.

I rapporten presenterar FIPO exempel på tillvägagångssätt för olika PML-aktörer, koppling till kriminella nätverk och riskindikatorer att vara uppmärksam på. Ekobrottsmyndigheten (EBM) har varit med och bidragit till informationen i rapporten. EBM bedömer att utöver rapportens nämnda PML-aktörer är även bolagsbildare och bolagsförmedlare viktiga möjliggörare för penningtvätt genom bolag.

Finanspolisens pressmeddelande om professionella penningtvättare

Ekobrottsmyndighetens pressmeddelande om professionella penningtvättare

• Manipulerade möjliggörare: dessa personer vill ofta göra gott och luras till att hjälpa kriminella nätverk.
• De upparbetade möjliggörarna: är den största kategorin i materialet. De har fått sitt arbete utan några planer på att bli en möjliggörare, men kontaktas som en följd av var de arbetar.
• De affärsmässiga möjliggörarna: dessa personer är medvetna om vad de gör och tar emot arvoden eller mutor för att hjälpa till.
• De placerade möjliggörarna: dessa personer är infiltratörer. Personerna är oftast familj, nära släkt eller barndomsvänner till nätverksindivider. Personerna förmås eller erbjuder sig söka arbete eller uppdrag för att bli möjliggörare.

Rapporten besvarar bland annat frågorna:

• På vilka olika sätt används möjliggörare?
• Hur gör kriminella nätverk för att identifiera, rekrytera och behålla möjliggörare?
• Hur kan arbetsgivare förebygga, upptäcka och hantera att anställda eller uppdragstagare i deras verksamheter bistår kriminella nätverk?

De kriminella nätverken vill uppnå illojalitet hos den anställda som de försöker rekrytera. BRÅ bedömer att det är viktigt att arbetsgivare inte bidrar till illojalitet, genom ineffektiva motåtgärder eller kontroller som slår snett och skapar misstro.

Brottsförebyggande rådets rapport "Möjliggörare för kriminella nätverk"

FIPO konstaterar att rapporteringen har ökat med 24 procent sedan föregående år. Orsak till ökningen bedöms vara en kombination av en ökad förmåga hos verksamhetsutövare att upptäcka och stoppa misstänkta transaktioner eller beteenden och en ökning av verksamhetsutövare som omfattas av skyldigheten att rapportera.

I rapporten lyfter FIPO även fram vikten av återkoppling och dialog för att förbättra arbetet med att upptäcka, förhindra och förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism. Under året har FIPO bland annat lämnat återkoppling i form av föreläsningar för flera branschorganisationer och gett support kopplat till rapporteringsverktyget goAML.

Syftet är förutom att öka kunskapen om trender på området även att säkerställa kvaliteten i misstankerapporterna. Både vad gäller datastruktur och innehåll är det viktigt med en hög kvalité för att informationen ska kunna omhändertas på bästa möjliga sätt.

De uppgifter som du har om din kund eller aktuell transaktion kan vara unik. Det är därför viktigt att du rapporterar all information som är relevant för din misstanke, så att FIPO får hela bilden. Små detaljer i misstankerapporten kan vara avgörande i det fortsatta arbetet.

Finanspolisens årsrapport 2023

Håll dig uppdaterad och skydda dig och din verksamhet genom att bland annat läsa publikationer och årsrapporter på Finanspolisens sida på Polisens webbplats.

Skatteverket beslutade om höjning av skatt om totalt 241 miljoner kronor, vilket var det högsta beloppet hittills i satsningen. De samlade beslagen av kontanter och värderade tillgångar uppgick till nästan 50 miljoner kronor.

Rapporten ger en bred bild av hur satsningen och de representerade myndigheternas arbete sett ut under 2023 och knyter även an till tidigare års rapporter.

Rapporten "Myndigheter i samverkan mot den organiserade brottsligheten 2023"